CERIPE, Détective Privé Lille et la lutte contre la Fraude en entreprise.

La fraude est un fléau qui touche les entreprises dans le monde entier, y compris en France. Les conséquences économiques et juridiques de la fraude sont importantes, et les entreprises doivent prendre des mesures pour se protéger contre ce risque.

Les dernières données publiées sur la Fraude en France indiquent que :

• 69% des entreprises ont subi au moins une tentative de fraude sur l’année 2022.
• 57% des entreprises ont été victime d’au moins une fraude en 2022.

les secteurs les plus touchés sont : Les services, le commerce, la distribution et l’industrie. CERIPE, Détective Privé Lille, est un partenaire incontournable des entreprises depuis plus de 15 ans.

Les fraudeurs s’attaquent de préférence aux société ayant un gros chiffre d’affaires. En effet, 87% des entreprises dont le CA est compris entre 100 millions et 500 millions d’euros déclarent avoir subi au moins une fraude en 2022.

L’usurpation d’identité est la méthode la plus utilisée par les fraudeurs, au travers de technique telles que la fraude aux faux fournisseurs, la fraude au faux Président et la fraude au faux client.

CERIPE, Détective Privé Lille, est un cabinet d’enquêtes privées spécialisé dans la lutte contre la fraude depuis 2007.

1-Fraude aux faux fournisseurs

La fraude aux fournisseurs est une technique frauduleuse courante utilisée pour tromper les entreprises et les faire payer des factures fictives. Les fraudeurs se font passer pour des fournisseurs légitimes et envoient des factures qui semblent authentiques, mais qui sont en réalité des faux. Ils peuvent également utiliser des comptes de messagerie électronique et des numéros de téléphone falsifiés pour duper les entreprises. CERIPE, Détective Privé Lille aide les entreprises à identifier et lutter contre la fraude aux faux fournisseurs.

• Comment fonctionne la fraude aux faux fournisseurs ?

La fraude aux faux fournisseurs commence généralement par une approche par courrier électronique ou par téléphone. Les fraudeurs se font passer pour un fournisseur existant et envoient une facture qui semble authentique. La facture peut inclure des informations telles que le nom du fournisseur, l’adresse, le numéro de téléphone et les numéros de compte bancaire. Les fraudeurs peuvent également envoyer des courriels de suivi pour confirmer la facture et les instructions de paiement.

Les fraudeurs peuvent également pirater le compte d’un fournisseur légitime pour obtenir les informations nécessaires à la fraude. Ils peuvent alors envoyer une facture à l’entreprise en utilisant le nom et les coordonnées du fournisseur légitime. Cette méthode est plus difficile à détecter car elle utilise les informations réelles du fournisseur légitime.

Une fois que l’entreprise a payé la facture, les fonds sont transférés sur un compte bancaire contrôlé par les fraudeurs. Les fraudeurs peuvent ensuite retirer l’argent et disparaître. La plupart du temps, les entreprises ne découvrent la fraude que plusieurs semaines ou plusieurs mois plus tard, lorsque le véritable fournisseur se plaint de ne pas avoir reçu le paiement. Le recours à CERIPE, Détective Privé Lille peut dans ce cas vous aider à identifier la problématique pour y remédier.

• Voici quelques exemples concrets de fraude aux fournisseurs :

Un fraudeur se fait passer pour un fournisseur de services de maintenance et envoie une facture à une entreprise pour des travaux qui n’ont jamais été effectués. L’entreprise paie la facture et le fraudeur disparaît avec l’argent.

Un fraudeur pirate le compte d’un fournisseur de produits informatiques et envoie une facture à une entreprise pour l’achat de matériel informatique. L’entreprise paie la facture et le fraudeur disparaît avec l’argent. Lorsque l’entreprise contacte le fournisseur légitime pour obtenir une mise à jour de l’état de la commande, elle découvre la fraude.

Un fraudeur se fait passer pour un fournisseur de services de nettoyage et envoie une facture à une entreprise pour des travaux qui ont été effectués, mais à un coût beaucoup plus élevé que la normale. L’entreprise paie la facture et le fraudeur disparaît avec l’argent.

• Conséquences de la fraude aux fournisseurs

Les conséquences de la fraude aux fournisseurs peuvent être graves pour les entreprises. Les entreprises peuvent subir des pertes financières importantes en payant des factures fictives. Ils peuvent également être confrontés à une problématique d’image et de crédibilité aux yeux du public. Il est donc essentiel pour les entreprises de lutter contre ce type de fraude et de la prévenir, CERIPE, Détective Privé Lille peut vous y aider.

2-Fraude au faux président

La fraude au faux président est une technique sophistiquée de fraude qui implique l’usurpation de l’identité d’un haut dirigeant d’une entreprise dans le but de convaincre les employés de transférer des fonds sur un compte bancaire contrôlé par les fraudeurs. Les fraudeurs se font souvent passer pour un PDG ou un autre dirigeant de l’entreprise et utilisent des techniques de manipulation pour convaincre les employés de transférer des fonds.

Les entreprises peuvent se protéger contre la fraude au faux président en mettant en place des mesures de sécurité strictes, telles que la vérification manuelle des demandes de transfert de fonds et l’authentification à deux facteurs. Les employés doivent également être formés à reconnaître les techniques de manipulation et à signaler tout comportement suspect.

Cette technique d’escroquerie est utilisée pour duper les entreprises et les amener à transférer des fonds à des fraudeurs se faisant passer pour des dirigeants ou des hauts responsables d’entreprise. Cette forme de fraude est de plus en plus courante et devient une menace croissante.

Comme pour tous les type de fraudes, CERIPE, Détective Privé Lille, est le partenaire de choix pour la lutte et la prévention contre la fraude.

• Comment fonctionne la fraude au faux président ?

La fraude au faux président commence par une approche par courrier électronique, téléphone ou message texte. Les fraudeurs se font passer pour un dirigeant d’entreprise, souvent le PDG ou le président, et demandent à un employé de transférer de l’argent à un compte bancaire désigné. Les fraudeurs peuvent utiliser des tactiques de persuasion ou de manipulation pour inciter l’employé à effectuer le transfert rapidement.

Les fraudeurs peuvent également prétendre qu’il s’agit d’une situation d’urgence et qu’il est essentiel d’effectuer le transfert rapidement. Les fraudeurs peuvent même usurper l’adresse électronique ou le numéro de téléphone du dirigeant de l’entreprise pour rendre leur demande plus crédible.

Une fois que l’employé a transféré les fonds, ils sont immédiatement retirés du compte bancaire, souvent avant que l’entreprise ne se rende compte de la fraude. Les entreprises peuvent perdre des sommes importantes d’argent dans ce type de fraude, qui peut être difficile à retracer et à récupérer. C’est pourquoi CERIPE, Détective Privé Lille, préconise de préférence un plan de prévention sur la sureté interne des entreprises.

• Voici quelques exemples concrets de fraude au faux président :

Un fraudeur se fait passer pour le PDG d’une entreprise et envoie un courriel à un employé du département des finances, demandant à ce qu’un transfert de fonds soit effectué pour une acquisition urgente. Le courriel semble authentique et l’employé effectue le transfert. L’entreprise se rend compte plus tard qu’il s’agissait d’une fraude et a perdu une somme importante d’argent.

Un fraudeur appelle un employé du service de la comptabilité en se faisant passer pour le président de l’entreprise et demande qu’un transfert de fonds soit effectué immédiatement pour régler une dette urgente. L’employé transfère les fonds et l’entreprise découvre plus tard qu’il s’agissait d’une fraude.

Un fraudeur envoie un SMS à un employé se faisant passer pour un dirigeant de l’entreprise et demande qu’un transfert de fonds soit effectué immédiatement pour une dépense imprévue. L’employé effectue le transfert et l’entreprise se rend compte plus tard qu’il s’agissait d’une fraude.

Très souvent le recours à un détective privé est envisagé trop tardivement. CERIPE, Détective Privé Lille, privilégie la prévention par un travail d’audit et de mise en place de procédures spécifiques.

• Comment prévenir la fraude au faux président avec CERIPE, Détective Privé Lille ?

La fraude au faux président est un type de fraude sophistiqué et difficile à détecter. Cependant, il existe plusieurs mesures que les entreprises peuvent prendre pour prévenir cette menace croissante. CERIPE, Détective Privé Lille, peut vous aider dans ce travail de prévention. 

• Sensibilisation et formation des employés

La sensibilisation et la formation des employés sont essentielles pour prévenir la fraude au faux président. Les employés doivent être conscients de cette menace et formés pour détecter les signes d’une fraude potentielle. Les employés doivent également être informés des procédures de vérification et d’approbation des transferts de fonds. 

• Établir des procédures de vérification et d’approbation avec l’aide de CERIPE, Détective Privé Lille.

Les entreprises doivent mettre en place des procédures de vérification et d’approbation pour les transferts de fonds. Les employés doivent être tenus de vérifier l’identité de la personne qui demande le transfert et de confirmer l’approbation de la demande de transfert auprès de plusieurs niveaux hiérarchiques. 

• Renforcer la sécurité des comptes bancaires

Les entreprises doivent renforcer la sécurité de leurs comptes bancaires en utilisant des mesures telles que la vérification à deux facteurs, l’utilisation de mots de passe forts et la limitation des droits d’accès. Les entreprises doivent également surveiller régulièrement les comptes bancaires pour détecter toute activité suspecte. 

• Vérifier les adresses électroniques et les numéros de téléphone

Les entreprises doivent vérifier les adresses électroniques et les numéros de téléphone des demandes de transfert de fonds. Les employés doivent être informés de la possibilité que les fraudeurs utilisent des adresses électroniques ou des numéros de téléphone falsifiés pour tromper les employés. 

• Établir des politiques de sécurité claires avec CERIPE, Détective Privé Lille.

Les entreprises doivent établir des politiques de sécurité claires pour prévenir la fraude au faux président. Les employés doivent être informés de ces politiques et des conséquences de ne pas les suivre.

En conclusion, la fraude au faux président est un type de fraude sophistiqué et dangereux qui peut coûter cher aux entreprises. Les entreprises doivent prendre des mesures pour prévenir cette menace en sensibilisant et en formant les employés, en établissant des procédures de vérification et d’approbation, en renforçant la sécurité des comptes bancaires, en vérifiant les adresses électroniques et les numéros de téléphone et en établissant des politiques de sécurité claires. En travaillant ensemble, les entreprises peuvent réduire le risque de fraude et protéger leurs finances.

• Les conséquences de la fraude au faux Président.

La fraude au faux président peut avoir des conséquences financières graves pour les entreprises. Les entreprises peuvent perdre des sommes importantes d’argent dans des transferts frauduleux, ce qui peut nuire à leur rentabilité et à leur réputation. Les entreprises peuvent également être confrontées à des enquêtes réglementaires et à des poursuites judiciaires pour ne pas avoir pris les mesures de sécurité nécessaires pour protéger les fonds de l’entreprise. Plutôt que de gérer les conséquences de ces fraudes, CERIPE, Détective Privé Lille, propose des audits sur la sureté interne des entreprises.

3-Intrusion dans les systèmes informatiques

L’intrusion dans les systèmes informatiques est un type de fraude qui implique le piratage informatique pour accéder à des informations confidentielles ou pour perturber le fonctionnement d’un système informatique. Les fraudeurs peuvent utiliser des techniques sophistiquées pour accéder à des informations sensibles, telles que des numéros de carte de crédit, des informations de compte bancaire et des mots de passe.

La fraude par intrusion dans les systèmes informatiques des entreprises est une menace croissante qui peut avoir des conséquences graves pour les entreprises. Elle se produit lorsque des personnes non autorisées pénètrent dans le système informatique d’une entreprise pour voler des informations ou causer des dommages.

• Qu’est-ce que la fraude par intrusion dans les systèmes informatiques ?

La fraude par intrusion dans les systèmes informatiques se produit lorsque des personnes malveillantes pénètrent dans le système informatique d’une entreprise pour voler des informations confidentielles ou causer des dommages. Les attaquants peuvent utiliser différentes méthodes pour pénétrer dans le système, notamment en exploitant des failles de sécurité dans les logiciels, en utilisant des techniques de phishing pour obtenir des informations d’identification ou en utilisant des logiciels malveillants pour infecter le système.

Une fois qu’ils ont réussi à pénétrer dans le système, les attaquants peuvent voler des informations confidentielles telles que des numéros de carte de crédit, des noms d’utilisateur et des mots de passe, ou encore installer des logiciels malveillants sur le système pour espionner ou contrôler l’ordinateur à distance.

CERIPE, Détective Privé Lille, peut vous aider à gérer ce type de problématique et surtout à les prévenir.

• Il existe de nombreux exemples de fraude par intrusion dans les systèmes informatiques. Voici quelques exemples récents :

  En 2013, le détaillant américain Target a été victime d’une attaque de piratage qui a permis aux attaquants de voler les informations de carte de crédit de millions de clients. Les attaquants ont pénétré dans le système de point de vente de Target en exploitant une vulnérabilité dans le logiciel de facturation d’un fournisseur tiers.

  En 2016, Yahoo a révélé que des pirates informatiques avaient réussi à pénétrer dans son système en 2014 et avaient volé des informations personnelles de plus de 500 millions de comptes d’utilisateurs, y compris des noms, des adresses électroniques et des dates de naissance.

  En 2017, la société Equifax, l’un des plus grands bureaux de crédit aux États-Unis, a été victime d’une attaque de piratage qui a permis aux attaquants de voler des informations personnelles sensibles de plus de 143 millions de clients.

• Comment se protéger contre la fraude par intrusion dans les systèmes informatiques ?

Les entreprises peuvent prendre plusieurs mesures pour se protéger contre la fraude par intrusion dans les systèmes informatiques :

• Utiliser des logiciels de sécurité

Les entreprises doivent utiliser des logiciels de sécurité tels que des antivirus, des pare-feu et des outils de détection des intrusions pour protéger leurs systèmes informatiques.

• Former les employés

Les employés doivent être formés pour reconnaître les attaques de phishing et les autres formes d’attaques informatiques, et pour prendre des mesures pour protéger les informations confidentielles.

• Mettre à jour les logiciels

Les entreprises doivent mettre à jour régulièrement les logiciels et les systèmes. Des logiciels mis à jour permettent de limiter et de corriger les failles de sécurité.

4- Usurpation d’identité

La fraude par usurpation d’identité est un type de fraude qui touche de nombreuses entreprises. Elle consiste à utiliser l’identité d’une personne ou d’une organisation pour obtenir des avantages financiers, des informations confidentielles ou des biens matériels. Cette fraude peut être commise par des individus ou des groupes organisés et peut causer des dommages financiers et réputationnels importants aux entreprises.

CERIPE, Détective Privé Lille, recommande une vigilance particulière sur la fraude documentaires employée par ce type de fraudeurs.

• Qu’est-ce que la fraude par usurpation d’identité ?

La fraude par usurpation d’identité consiste à se faire passer pour quelqu’un d’autre afin d’obtenir des avantages financiers ou des informations confidentielles. Cette fraude peut être commise de différentes manières, notamment par le vol d’identité, la création de faux profils ou de fausses identités, ou encore par la manipulation des données de l’entreprise.

Le vol d’identité est une méthode courante de fraude par usurpation d’identité. Il consiste à obtenir des informations personnelles, telles que le nom, l’adresse, le numéro de sécurité sociale, ou le numéro de carte de crédit d’une personne, afin de se faire passer pour elle. Les fraudeurs peuvent obtenir ces informations de différentes manières, notamment en utilisant des logiciels malveillants, en fouillant dans les poubelles de l’entreprise, ou en utilisant des techniques de phishing pour inciter les employés à fournir des informations personnelles.

La création de faux profils ou de fausses identités est une autre méthode courante de fraude par usurpation d’identité. Elle consiste à créer de faux profils sur les réseaux sociaux, les sites web ou les applications mobiles de l’entreprise, afin de tromper les clients ou les employés de l’entreprise. Les fraudeurs peuvent utiliser ces faux profils pour obtenir des informations confidentielles, telles que les mots de passe ou les numéros de compte, ou pour effectuer des transactions financières en utilisant l’identité de la personne trompée.

La manipulation des données de l’entreprise est une autre méthode courante de fraude par usurpation d’identité. Elle consiste à modifier les données de l’entreprise, telles que les fichiers clients, les factures ou les transactions, afin de tromper les employés ou les clients de l’entreprise. Les fraudeurs peuvent utiliser cette méthode pour obtenir des avantages financiers ou pour dissimuler des transactions frauduleuses.

• Exemples concrets de fraude par usurpation d’identité

Les exemples de fraude par usurpation d’identité sont nombreux. Voici quelques exemples concrets de ce type de fraude :

Une entreprise de vente en ligne est victime d’une fraude par usurpation d’identité. Les fraudeurs ont créé de faux profils sur le site web de l’entreprise en utilisant des noms et des adresses fictives. Ils ont ensuite passé des commandes en utilisant ces faux profils, et ont demandé à être livrés à des adresses différentes de celles qu’ils avaient indiquées. Les fraudeurs ont ainsi pu obtenir les produits commandés sans avoir à payer.

Fraude à la carte bancaire : Un fraudeur peut usurper l’identité d’un titulaire de carte de crédit et utiliser cette information pour effectuer des achats en ligne ou en personne. Le fraudeur peut également créer une fausse carte de crédit à partir des informations volées et utiliser cette carte pour effectuer des achats.

Fraude à la location de voitures : Un fraudeur peut utiliser de fausses informations d’identification pour louer une voiture et ne jamais la rendre.

Fraude à l’assurance : Les fraudeurs peuvent utiliser de fausses informations d’identification pour souscrire une assurance automobile, habitation ou santé et soumettre de fausses réclamations. Les fraudeurs peuvent également prétendre être une victime d’un accident pour obtenir des paiements frauduleux.

Fraude au prêt : Les fraudeurs peuvent utiliser de fausses informations d’identification pour obtenir un prêt ou une ligne de crédit au nom d’une entreprise. Ils peuvent également utiliser de fausses informations d’identification pour garantir le prêt.

Dans tous ces exemples, les fraudeurs utilisent de fausses informations d’identification pour tromper les entreprises et les particuliers. Ils peuvent voler les informations d’identification d’une personne en utilisant des techniques telles que le phishing ou l’ingénierie sociale. Il est important pour les entreprises de mettre en place des procédures de vérification rigoureuses pour éviter de tomber dans ces pièges.

CERIPE, Détective Privé Lille, peut vous aider à mettre en place des plans de prévention pour limiter ce type de fraude.